Cómo le ayuda este servicio
Planificar para una persona con discapacidad requiere más que decidir quién hereda. Un fideicomiso para necesidades suplementarias puede brindar apoyo adicional considerando los beneficios sujetos a límites de ingresos y recursos. El origen de los fondos, la situación del beneficiario y la administración del fideicomiso influyen en el plan. Ningún fideicomiso garantiza por sí solo la elegibilidad.
Planifique pensando en la persona que ama
Cuidar de un ser querido con discapacidad puede generar preguntas muy personales sobre el futuro. ¿Quién ayudará a administrar el dinero? ¿Cómo puede el apoyo familiar contribuir a su bienestar? Un fideicomiso para necesidades suplementarias puede formar parte de un plan que considere tanto el apoyo financiero como los beneficios de los que depende su ser querido.
Conversemos sobre el apoyo a largo plazo
Comenzamos por la vida y las necesidades del beneficiario para considerar cómo puede ayudarle el plan.
Comprenda el apoyo necesario
Converse sobre sus circunstancias, prioridades y fuentes actuales de asistencia.
Elija a un administrador de confianza
Considere quién podría actuar como fiduciario y asumir sus responsabilidades.
Coordine las intenciones familiares
Converse sobre cómo integrar un regalo o una herencia con el fideicomiso.
Por qué las familias consideran esta planificación
Padres, abuelos y otros seres queridos pueden querer dejar una herencia teniendo en cuenta beneficios como SSI o Medicaid. En otros casos, se planifica para fondos que pertenecen a la persona con discapacidad. El origen del dinero ayuda a determinar qué tipo de fideicomiso considerar. Le explicamos esa diferencia sin que tenga que resolverla solo.
El primer paso es una conversación
Traiga un resumen de las necesidades de su ser querido, sus beneficios, los fondos previstos y cualquier plan existente. Conversamos sobre el propósito del fideicomiso, las personas que podrían participar y los próximos pasos. Nos enfocamos en ayudarle a comprender sus opciones y planificar con cuidado.
Sus preguntas, con respuestas claras
¿Por qué importa el origen del dinero?
Los fideicomisos financiados con dinero del beneficiario pueden seguir reglas distintas de los financiados por padres u otras personas. Algunos pueden requerir cláusulas de reembolso a Medicaid.
¿Los pagos del fideicomiso pueden afectar los beneficios?
Sí. Los pagos pueden afectar los beneficios aunque el fideicomiso no se considere un recurso disponible. Su administración es fundamental.
¿Qué debemos conversar primero?
Comience por las necesidades del beneficiario, sus beneficios actuales, los fondos previstos y quién podría actuar como fiduciario.
¿Tiene preguntas sobre su situación?
No necesita saber exactamente qué documento pedir. Cuéntenos sobre su familia, sus objetivos y sus dudas. Le ayudaremos a identificar el siguiente paso, en inglés o español.