Un plan para su familia y su futuro
Un fideicomiso revocable en vida reúne sus deseos sobre su patrimonio en un plan coordinado. Usted decide quién administrará los bienes del fideicomiso y cómo se distribuirán a sus beneficiarios. Puede ser especialmente útil si busca continuidad durante su vida y un camino claro para su familia después de su fallecimiento.
Un plan que puede crecer con su vida
Quizás esté pensando en sus hijos, en la vivienda que tanto le costó adquirir o en quién podría ayudarle si ya no pudiera administrar sus asuntos. Comenzamos por esas prioridades y conversamos sobre cómo un fideicomiso podría formar parte de su plan patrimonial.
Qué puede ayudarle a lograr un fideicomiso
La estructura adecuada depende de su familia y sus bienes. Conversar sobre sus objetivos permite identificar las decisiones más importantes.
Facilitar la transferencia
Los bienes debidamente incorporados al fideicomiso pueden pasar a los beneficiarios sin un proceso sucesorio. Incorporar los bienes es una parte esencial del plan.
Elegir quién continuará
Un fiduciario sucesor puede administrar los bienes del fideicomiso cuando usted ya no pueda hacerlo, siguiendo sus instrucciones.
Organizar la herencia
Converse sobre quién recibirá los bienes, cuándo los recibirá y quién los administrará mientras tanto.
Conservar flexibilidad
Generalmente puede modificar o revocar un fideicomiso revocable mientras tenga capacidad, para adaptarlo a cambios en sus deseos.
¿Para quién puede ser útil?
Conviene conversar sobre un fideicomiso si tiene inmuebles, desea coordinar varios bienes, tiene hijos de diferentes relaciones o quiere que una herencia se administre a lo largo del tiempo. También permite considerar quién ayudará con los bienes del fideicomiso en caso de incapacidad. No necesita saber si un fideicomiso es adecuado para usted antes de contactarnos.
Sus documentos deben complementarse
Un plan con fideicomiso implica más que el acuerdo principal. Le ayudamos a comprender la función del certificado de fideicomiso, del testamento de transferencia y de las escrituras necesarias para incorporar los inmuebles apropiados. También conversamos sobre la relación del plan con la titularidad de cuentas y las designaciones de beneficiarios.
De la primera conversación a los próximos pasos
Comenzamos por conocer su familia, sus bienes y sus objetivos. Luego conversamos sobre quién será el fiduciario y qué instrucciones desea incluir. Podrá revisar los documentos, hacer preguntas en inglés o español y comprender los pasos de firma y transferencia antes de continuar.
Sus preguntas, con respuestas claras
¿Pierdo el control de mis bienes?
Muchas personas actúan como fiduciarios iniciales de su propio fideicomiso revocable. La estructura puede permitirle seguir administrando sus bienes, con facultades y sucesores definidos en el documento.
¿El fideicomiso sustituye al testamento?
Un testamento de transferencia, o pour-over will, suele complementar el fideicomiso al dirigirle ciertos bienes sujetos al proceso sucesorio. Es una parte de respaldo del plan; los bienes que pasan mediante ese testamento aún pueden requerir ese proceso.
¿Qué significa financiar el fideicomiso?
Significa coordinar los bienes con el fideicomiso, lo que puede requerir cambios de titularidad o de beneficiarios. Los inmuebles generalmente necesitan una escritura apropiada. Explicamos los pasos relevantes para los bienes que se incluirán.
¿Es lo mismo que una Lady Bird deed?
Responden a necesidades diferentes. Una Lady Bird deed se ocupa de una propiedad específica, mientras que un fideicomiso puede incluir instrucciones más amplias para varios bienes y su administración. Podemos ayudarle a comparar las opciones.
¿Podemos planificar mi cónyuge y yo juntos?
Sí. Podemos conversar sobre la planificación para ambos y la estructura apropiada según la titularidad, la situación familiar y sus deseos.
¿Qué debo preparar para una consulta?
Un resumen de sus propiedades y cuentas, las personas que desea beneficiar, su fiduciario preferido y un suplente, y cualquier documento patrimonial existente son un buen punto de partida.